株式投資

40代主婦、『国内高配当株』を買う基準を考えた話。

株式投資

 

高配当株を買い始めた日傘ねこです。

 

始めたのが2022年の4月からで、まだ半年くらい。

 

つみたてNISA、iDeCo、米国高配当ETFは定期買付にしているので、あまり悩まなかったけど、

 

個別で買ってる日本の高配当株は、結構悩んだ末、自分なりの「買う基準」っていうのが出来たので紹介します。

 

 

日本の高配当株

 

最初のころ

 

最初は、YOUTUBEやブログでオススメされてた高配当株を買っていた。

 

ネオモバイル証券で1株ずつ。

 

少し経ってからある事に気づく。

 

「あれ? この銘柄、利回り4%って言うてたのに、3%台やん」

 

他の株も4%切ってるやん、なんで~?って思って調べた。

 

株価が変わると利回りが変わるのだった。

 

そういうことか。

 

株初心者の私には知らないことが多い。

 

配当利回り4%以下の株を見て、「高配当ちゃうやん、売ろかな」と早々に思った。

 

配当狙いなので、よっぽどのことがない限り売らないぞ!と決めていたのに、すぐに心が揺れる。

 

とりあえず売るのはいつでも出来るから、株について、勉強しなあかんなと思い、

 

YOUTUBE:両学長 リベラルアーツ大学の
【初心者向け】高配当株の「分析ツール」の使い方をカンタン解説【株式投資編】を見て勉強した。

 

 

IR BANK

 

YOUTUBEの「リベ大」では、お金に関すること(税金とか株とか副業とか)を惜しみなく教えてくれていた。

 

高配当株に関しては、IR BANKというサイトで、企業の過去の業績が見れることを教えてくれて、さらに、どこ見たらいいよっていうのも。

 

① 売上高
右肩上がりか、増減が激しすぎないか

② EPS(1株当たりの利益)
右肩上がりか

③ 営業利益率
10%以上なら優秀、5%以下はダメ

④ 自己資本比率
40%以上は〇。60%以上なら◎。80%以上なら愛してる。

⑤ 営業活動によるキャッシュフロー
毎年黒字、長期的に増加傾向。

⑥ 現金等
キャッシュが増えているか

⑦ 1株あたり配当金
減配や無配がないか。増えてるか。

⑧ 配当性向
30~50%が健全

 

とりあえずこの8個を紙に書いた。

 

配当利回りが4%以上の株を見つけたら、IR BANKでチェック。

 

8個の基準を満たしてるかどうかを「◎〇△×」で書いていった。

 

これで結構、高配当だったとしても買わない株が出てきて、安心して買えるようなった。

 

 

ある本に出合う

 

リベ大の本が出るってことで、色んなことをタダで教えてもらったから、お礼のつもりで1冊買おうと思ってツタヤに行った。

 

このころ、リベ大のYOUTUBEめっちゃ見てた。

 

その時に、ある本に釘付けになった。

 

オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資
ど素人サラリーマンが元手5万円スタートでできた!

 

コレ↑

 

オートモードで月18.5万円だと?

 

あなたと出会うためにココに来ました。

 

光って見えたよね。

 

リベ大の本と、オート18万の本を持ってレジへ。

 

ツタヤあんま来たことないから、セルフレジむっず。

 

 

 

PER

 

早速帰ってオート18.5万の本を読んだ。

 

最初は誰でも失敗して、そして修正をして今があるんだな~と思いつつ読み進めると、

 

私の知らない指標が出て来た。

 

PER(Price Earnings Ratio)

 

日本語で、株価収益率。

 

詳しく説明してくれてて、計算方法とかも書いてたけど、

per

 

残念ながら私には理解できなかった。

 

しかし、1つ分かったことは、業種にもよるが、

 

PERが15倍以下なら割安
PERが15倍以上なら割高

 

ってこと。

 

このPER15倍というとこだけ覚えて、配当利回り4%以上の株を見つけたら、PERが15倍より下の株しか買わないと決めた。

 

 

分散投資

 

あと、めちゃめちゃ勉強になったのが、

 

分散投資をしなさいと、色んな人が言ってたので、

 

どれくらいが分散になるのかは分からんけど、50社くらい買えばいいかなと思ってて

 

50社×1株、2株、3株っていうふうに均等に増やしていこうとしていた。

 

しかし、オート18.5万の本に書いてたのが、金額を同じにしなさいってことだった。

 

例えば1000円と500円の株があったとして、

 

1000円×10株=1万円
500円×20株=1万円

 

どっちも1万円になるようにする。

 

ほ~。

 

それは知らんかった。

 

株数じゃなくて、金額が大事なんやなっていうことが分かった。

 

 

PBR

bpr

 

これはドコで覚えたか忘れたけど、この指標も取り入れた。

 

PBR(Price Book-value Ratio)

 

日本語で、株価純資産倍率。

 

これもあまり意味は分かってないが、

 

1倍が目安で、低いほど割安。

 

PBRは1倍。

 

これだけ覚えて、1.5倍よりも高い株は買わないと決めた。

 

 

私の基準

 

これで、結構買う株が絞れるようになった。

 

① 配当利回り4%以上の株を見つける。

② PERが15倍以下かチェック。

③ PBRが1倍に近いかチェック。

④ IR BANKで過去の業績を見て◎〇△×を付ける。

⑤ ◎〇を買う。
(△は有名な会社なら買う)

 

こんな感じで、日本の高配当株を買うようにした。

 

買う株が決まったら、もう簡単。

 

買う銘柄をエクセルに入力しといて、

 

銘柄コードで検索して、配当利回り4%以下になってたらその日は買わず、4%以上になってたら買う。

 

さらに、6か月のグラフを見て下がっていたら買うっていうようにした。

 

いっぱい買っちゃうので、1日、1株×10銘柄までしか買えないって決めた。

 

そして、2022年10月23日現在、保有している株がこれ↓

コード 会社名 配当利回り PER PBR 保有数
8316 三井住友 FG 5.40% 7.98倍 0.45倍 15
8306 三菱UFJ FG 4.26% 9.3倍 0.55倍 33
8566 リコーリース 3.91% 8.26倍 0.51倍 4
8593 三菱HCキャピタル 4.92% 8.74倍 0.68倍 20
3817 SRA HD 4.70% 11.45倍 1.42倍 12
9436 沖縄セルラー 3.09% 12.6倍 1.38倍 2
9717 ジャステック 4.34% 12.22倍 1.09倍 10
8096 兼松エレクトロニクス 3.91% 12.74倍 1.78倍 2
4687 TDCソフト 4.37% 11.60倍 1.60倍 8
7844 マーベラス 4.82% 10.81倍 1.46倍 36
8898 センチュリー21 4.39% 16.91倍 1.74倍 22
1911 住友林業 4.00% 4.65倍 0.73倍 10
1928 積水ハウス 4.01% 9.58倍 1.03倍 10
1951 エクシオグループ 4.97% 8.85倍 0.75倍 24
1925 大和ハウス工業 4.10% 9.54倍 1.03倍 22
1835 東鉄工業 4.12% 14.90倍 0.82倍 7
4627 ナトコ 4.53% 9.70倍 0.48倍 6
3407 旭化成 3.16% 8.04倍 0.95倍 5
4208 UBE 4.38% 9.19倍 0.52倍 23
7995 バルカー 4.78% 10.87倍 1.24倍 17
4042 東ソー 4.31% 5.4倍 0.83倍 21
4361 川口化学工業 4.26% 7.15倍 0.63倍 9
4061 デンカ 4.44% 9.71倍 0.98倍 19
4248 竹本容器 4.65% 7.77倍 0.85倍 31
5108 ブリヂストン 3.66% 11.67倍 1.30倍 2
5945 天龍製鋸 4.69% 7.98倍 0.46倍 15
5464 モリ工業 5.35% 5.55倍 0.41倍 9
7811 中本パックス 4.05% 8.18倍 0.90倍 6
7949 コマツウオール工業 4.81% 9.64倍 0.49倍 20
5020 ENEOS 4.41% 9.43倍 0.56倍 27
9513 電源開発 4.13% 7.18倍 0.39倍 8
5201 AGC 4.02% 10.08倍 0.84倍 18
5334 日本特殊陶業 4.31% 6.87倍 0.94倍 8
8173 ジョーシン 3.91% 6.41倍 0.53倍 11
3172 ティーライフ 4.18% 8.21倍 1.07倍 25
7463 アドヴァングループ 4.96% 9.08倍 0.71倍 14
8053 住友商事 4.91% 6.24倍 0.72倍 24
8031 三井物産 4.08% 5.87倍 0.81倍 2
2914 JT 6.48% 10.73倍 1.40倍 12
9384 内外トランス 2.85% 6.33倍 1.45倍 1
9069 センコーグループ 4.00% 7.90倍 0.86倍 4
9057 遠州トラック 4.12% 7.27倍 0.91倍 8
6073 アサンテ 4.18% 16.62倍 1.36倍 15
2393 日本ケアサプライ 4.74% 14.35倍 1.48倍 14
4641 アルプス技研 4.01% 12.41倍 2.67倍 16
9769 学究社 4.44% 11.52倍 3.61倍 15
2163 アルトナー 4.19% 10.97倍 2.49倍 22
7272 ヤマハ電動機 4.24% 7.24倍 1.12倍 17
7551 ウェッズ 4.13% 7.72倍 0.57倍 23
7202 いすゞ 4.22% 10.09倍 1.07倍 15
7729 東京精密 4.66% 8.64倍 1.47倍 16
4502 武田薬品 4.87% 23.87倍 1.12倍 13

 

赤いのは、買う基準を考える前に買ってて、売ろうか迷ったけど、そのまま買い続けようと思っている。

 

なぜなら、今後株価が上がったら

 

持ってたのに、売っちゃった~てなるから。

 

今、評価損益合計が+3万3607円。一番増えてた時で6万くらい。

 

最初の月はずっとマイナスだったので嬉しい。

 

基準を考えたからいい感じになったのか、たまたまなのか分からんけど、配当金生活を夢見て買い続けていきます。

 

月18.5万円は難しいけど、まずは月5万を目指して少しずつ増やしてくぞ♪

 

 

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